資産運用シミュレーター

ポートフォリオ配分とは

資産運用では、株式・債券・現金など異なる資産クラスに分散投資することでリスクを抑えながら収益を狙う「アセットアロケーション」が基本です。一般的に株式はリターンが高い反面リスクも高く、債券は安定性が高い傾向があります。年齢や投資目的に応じて、株式比率を高めたり低めたりします (例: 「100 - 年齢 = 株式比率%」という目安も)。

具体例

株式60%・債券30%・現金10%のように置き、それぞれ異なる期待利回りを設定すると、全体の平均利回りと長期残高の目安が出ます。年齢が上がるにつれて株式比率を下げる、使い道が近い資金は現金比率を上げる、といったシナリオ比較にも使えます。

関連ツール

複利計算機で基本的な複利効果を確認できます。また、FIRE計算機でFIRE達成に必要な資産額と期間を計算できます。

よくある質問